วันนี้เรามาเรียนรู้เกี่ยวกับสินค้าบางตัวที่ที่ปรึกษาการเงิน
จะสามารถขายได้ โดยที่คนอื่นๆ หรือตัวแทนทั่วๆไปขายไม่ได้
Future Product สำหรับที่ปรึกษาการเงิน
1. Unit Link หรือ Invesment Link
สินค้าตัวนี้ทรงพล้งมากเท่าที่เคยมีในประวัตศาตร์ประกันชีวิตไทย
เป็นประกันชีวิตควบการลงทุน
ภายใต้ concept
เป็นประกันชีวิตควบการลงทุน
ภายใต้ concept
ชีวิตคุณจะมั่นคง ไปพร้อมกับความมั่งคั่ง
เพราะประกันชีวิตประเภทนี้ ยือหยุ่นมาก ส่งไปสักพัก ไม่มีเงินส่งก็ขอหยุดไว้ก่อนได้ ซึ่งแบบประกันอื่นๆ ทำไม่ได้ประการต่อมา สามารถถอนเงินออกมาใช้เป็นบางส่วนได้โดยไม่ต้องกู้เหมือนแบบอื่นๆ
เงินที่ลูกค้าส่งเข้ามาจะถูกแบ่งไปทำประกัน ตายตามจริง ตามอัตรามรณะ ไม่ใช่ตายแบบเหมา
เงินอีกส่วนหนึ่งจะถูกนำไปซื้อกองทุนรวมที่คัดสรรมาอย่างดี และให้ลูกค้าได้ตัดสินใจเองว่าจะเอากองไหนบ้าง มีทั้งของแบงค์กรุงศรี ทหารไทย ไทยพาณิชย์ และอเบอร์ดีน ที่ให้ผลตอบแทนย้อนหลังเป็นอันดับต้นๆของประเทศไทย แบบไม่ต้องไปลงทุนในหุ้นที่เราไม่รู้จัก
และมีการดูแลเงินลูกค้าเป็นพิเศษที่กองทุนใหญ่ๆเขายังไม่ทำให้ลูกค้า คือระบบ auto rebalance ที่จะตัดขายทำกำไรให้ลูกค้าทุก 90 วัน
ถามว่ามีที่ไหน และเมื่อตอนขาลงก็เบิกเงินจากความเสี่ยงต่ำไปช้อนซื้อของดีราคาถูก
ทำให้เราได้หน่วยลงทุนเพิ่ม ถามว่ามีที่ไหน
แล้วผลตอบแทนคาดการณ์นี่แบบทรงพลังที่สุด เนื่องจากอดีตที่ผ่านมา เมื่อเปรียบเทียบกับ set แล้วยังดีว่า ความเสี่ยงก็น้อยกว่า สามารถวางแผนไปในอนาคต ด้วยมูลค่าเงินตามเวลา ระบบอ้ตราดอกเบี้ยทบต้น ซึ่งช่วยวางแผนเป็นกองทุนการศีกษา กองทุนเกษียณอายุ
ทำให้เราได้หน่วยลงทุนเพิ่ม ถามว่ามีที่ไหน
แล้วผลตอบแทนคาดการณ์นี่แบบทรงพลังที่สุด เนื่องจากอดีตที่ผ่านมา เมื่อเปรียบเทียบกับ set แล้วยังดีว่า ความเสี่ยงก็น้อยกว่า สามารถวางแผนไปในอนาคต ด้วยมูลค่าเงินตามเวลา ระบบอ้ตราดอกเบี้ยทบต้น ซึ่งช่วยวางแผนเป็นกองทุนการศีกษา กองทุนเกษียณอายุ
แบบที่ลูกค้าออกแบบได้เอง
มันเป็นนวัตกรรมใหม่ ที่ที่ปรึกษาการเงินอย่างคุณ ต้องได้ลิ้มลอง พลังความมหัศจรรย์ของ Unit Link
2. UDR ตัวนี้คือขุมทรัพย์ทางสุขภาพที่ทรงพลัง
จนไม่รู้ว่าจะมีอะไรที่มาแทนที่ได้ขนาดนี้
มันเป็นสัญญาเพิ่มเติมที่แนบหรือควบอยู่กับ Unit Link ประเภท Life Issara มีอยู่ 3ตัว ที่แม้คุณได้ถูกอธิบาย ผมเชื่อว่าคุณต้องหลงในภวังค์ กับความลับที่ซ่อนอยู่
ผมยอกได้เลย เบี้ยประกันสุขภาพ จะสูงขึ้นตามอายุ เป็นปัญหาโลกแตกมาช้านาน และสูงขึ้นเป็นแสนต่อปีที่อายุ 70 แต่พลังของ UDR มันเพียงส่งเงินค่าเบี้ยประกัน ไปแค่ 15-20 ปี หลังจากนั้น เราก้หยุดส่ง ให้ระบบ ออโต้ มันทำงานส่งเงินจากระบบลงทุนไปชำระค่าสุขภาพให้เองแบบอัตโนมัติ จนอายุ 80 ปี
นี่มันมีแล้วจริงๆ มันคือ ค่ารักษาพยาบาล ค่าห้อง ค่าผ่าตัดต่างๆ ค่าชดเชยรายวันสำหรับการนอนรัีกษาใน รพ. ค่าชดเชยจากโรคมะเร็งและโรคร้ายแรงที่ไม่รู้ว่าจะเกิดตอนไหน ตอบโจทย์อนาคตได้แบบสุดยอด ซึ่งไม่สามารถซื้อหาได้ง่าย ต้องซื้อหาจากที่ปรึกษาการเงินเท่านั้น
และคุณก็จะเป็นหนึ่งในนั้น ที่คนจะแสวงหาและอยากให้คุณไปดูแลเขา
ที่สำคัญที่ยังไม่เคยปรากฏในสายตาผู้คนมาก่อนคือ เบี้ยประกันสุขภาพ UDR ทุกตัวใช้ไม่ใช้ก็เป็นเงินออม แถมเป็นเงินออมในระบบกองทุนรวมอีกต่างหาก ถ้าคุณยังไม่เคยได้ยินมาก่อน กรุณาหยุดรอและพิจารณาความเท่ห์ของมัน
และมหัศจรรย์เกินมหัศจรรย์ ก็คือ เบี้ยประกันคงที่ตลอดสัญญา ไม่ขึ้นแม้แต่บาทเดียว
3.การทำแผนการเงิน
Financial Planning
โดยการทำประกันชีวิต ประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ โรคร้ายแรง ประกันทุพพลภาพ ประกันภัยบ้าน รถยนต์
เมื่อเรียบร้อยแล้วเราก็มาสู่การวางแผนทุนการศึกษา และกองทุนเกษียณอายุ เป็นตัวเลขที่แน่นอน
แผนการประหยัดภาษี
แผนการลดหนี้สิน จากบัตรเครดิต หนี้รถยนต์ หนี้บ้าน
แผนการซื้อคอนโด รถยนต์ใหม่ ต่อเติมบ้าน ท่องเที่ยว แต่งงาน เปิดกิจการ
แผนการลงทุน
แผนการจัดการมรดก
ทุกอย่างมีข้อมูล และเอาตัวเลขปีญหา ไปสร้าง model เอาผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ มาออกแบบ เป็น model ที่ 1 เพื่อการนำเสนอแผน แล้วทำเป็นเล่ม เป็นแผนการเงิน
ซึ่งแผนการเงิน 1 เล่ม อาจต้องประกอบด้วย แบบประกันชีวิต อุบัติเหตุ สุขภาพ โรคร้ายแรง ประกันบ้าน รถ หลายกรมธรรม์ แผนการลงทุน อาจต้อง contact กับ บลจ หรือ บล แผนมรดก อาจต้องมีทนายที่เรารู้จักมาเป็นที่ปรึกษา มีหมอสักคน ไว้เป็นที่ปรึกษา เมื่อเราทำอย่างนี้ ทุกอย่างในครอบครัว อยู่ในการบริการของเราหมด
ย้ำว่าอยู่ในบริการของเราหมด
แต่ถ้าเป็นตัวแทนขายประกัน จะได้เฉพาะประกัน และมีคู่แข่ง
แผนการเงิน จะได้ใจลูกค้า
แผนการเงิน Wealthplus
ฟันธงครับ ลูกค้าไม่หนีไปไหน มีคนอื่นไปขาย เขายังโทรมาบอกเรา
ระบบรองรับของประเทศไทย จัดเต็มสำหรับ การสร้างอนาคต ในเส้นทางอาชีพนี้
มันเป็น mega trend ขนาดมหึมาที่ทำใหเป็นมิติที่ทรงพลัง
Blue Ocean เป็นโอกาสอันมหาศาล ไร้คู่แข่ง
Dominent โดดเด่น ก้าวล้ำไปในอนาคต พร้อมที่จะเติบโต
Bigger Size ถูกจัดวางให้เป็นพลังหลัก
Hight Barrer แน่นหนาถาวร
Higth Quality Candidates จึงต้องใช้คนที่มีคุณภาพสูงเช่นคุณ
ในประเทศไทย มี IC 6000 คน แต่อยู่ที่ AIA 5700 คน บอกเป็นนัยยะว่า ถ้าที่ปรึกษาการเงิน ต้องไปเกิดที่ใด
อยากเป็นที่ปรึกษาการเงิน ต้องเริ่มต้นอย่างไร
ตามที่อ่านมาทุกบท คุณชอบที่จะเป็นที่ปรึกษาการเงินหรือเปล่า
ถ้าคุณชอบคุณคิดว่าคุณทำได้หรือเปล่า
ถ้าคุณคิดว่าคุณทำได้ คุณต้องเลือกโค๊ชของคุณ หรือหัวหน้าของคุณ หรือทีมของคุณ
เมื่อเลือกโค๊ชแล้ว คุณต้องลงมือทำตามที่โคชแนะนำ
เบื้องต้นคุณต้องสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต50ข้อให้ผ่าน
สอบใบอนุญาตนายหน้าวินาศภัย 120 ข้อไห้ผ่าน
สอบใบอนุญาต paper1 IC LICENSE 120 ข้อ ให้ผ่าน
ถ้ามีโอกาสคุณต้องเรียน FChFP หลักสูตรนักวางแผนการเงินระหว่างประเทศให้ผ่าน
ถ้ามีโอกาส คุณต้องเข้าเรียน CFP m1-6 และสอบ paper 1-4 และแผนการเงิน ให้ผ่าน ท่านจะเป็น 1ใน 100 กว่าคนในประเทศไทย
เมื่อสอบผ่านและเริ่มทำตลาดใหม่ๆ กับคนที่รู้จัก ต้องเริ่มทำตลาดกับคนที่ไม่รู้จัก ด้วยการใช้กลยุทธ์ ใช้ internet ให้เกิดประโยชน์ และที่สำคัญใช้ระบบ attraction หรือระบบแม่เหล็ก ในการทำตลาด
เข้าโครงการ FA ซึ่งมีทั้ง FA standard และ FA prime
ที่มีระบบเงินเดือนรองรับสำหรับคนที่ย้ายที่ทำงานหรือมีภาระติดพัน แต่ถ้าต้องการความเป็นที่สุก คุณต้องสอบ SIC ให้ผ่านโดยเร็ว แล้วขึ้นทะเบียนกับ กลต และวเข้าระบบ FA prime แบบเงินเดือนสูงได้เลย
อยู่ไกล ก็ไม่มีปัญหา คนรุ่นใหม่ any time any where ใช้อุปกรณ์ทันสมัย ลุยได้ทุกทิศทั่วไทย
